Pourquoi la trésorerie mérite un suivi hebdomadaire
Une entreprise rentable sur le papier peut malgré tout se retrouver en difficulté si ses encaissements n'arrivent pas au bon moment. La trésorerie, contrairement au résultat comptable, se regarde en temps réel : c'est elle qui détermine si vous pouvez payer vos fournisseurs, vos charges sociales et vos salariés à l'échéance.
Mettre en place un tableau de suivi simple
Pas besoin d'un outil complexe pour commencer : un tableau de flux prévisionnels sur 8 à 12 semaines, mis à jour chaque semaine, suffit pour la plupart des TPE et PME. Il doit intégrer les encaissements attendus (factures clients, échéances de règlement) et les décaissements certains (salaires, charges, loyers, fournisseurs).
- Listez vos encaissements et décaissements récurrents
- Identifiez les pics d'échéances (TVA, charges sociales, CFE)
- Anticipez un délai de paiement client réaliste, pas optimiste
- Prévoyez une marge de sécurité équivalente à un mois de charges fixes
Relancer sans attendre
Le premier levier d'une trésorerie saine reste la rapidité de relance des impayés. Un rappel amiable dès le lendemain de l'échéance, suivi d'une relance formelle après une semaine, limite considérablement le risque d'impayé durable.
S'appuyer sur son expert-comptable
Chez Negocios Expertise, nous mettons en place avec nos clients de la région bordelaise des tableaux de bord de trésorerie simples et actualisés, pour anticiper les besoins de financement avant qu'ils ne deviennent urgents.